克尽职责

银行或信用社克尽职责指金融机构为调查、处理和/或最小化风险而采取的步骤各种银行流程都克尽职责,如承保、BSA、获取、雇用和供应商管理等

组合应尽职责

最常用克尽职责案例之一涉及承保决策仔细分析贷款应用和数据,特别是在商业贷款方面,使机构能够更好地了解向谁放款以及批准是否明智在整个贷款周期中,及时和准确文件需求也至关紧要。

银行保密法应尽职责

银行和信用社需要理解并跟踪银行保密法规则化除其他外,这可能包括制定政策和程序检测和报告洗钱、可疑活动及资助恐怖主义行为金融机构对被列入恐怖分子监控表的客户或成员进行前期筛选和定期审查银行和信用社提交货币交易报表时账户持有者存取高额

获取克尽职责

银行和信用社考虑收购另一金融机构或购买贷款组合这可能包括现场访问审查组合性能、检查文档和大量金融分析

雇员应尽职责

金融机构标准招工实践保护银行或信用社免做不明智的人事决策,同时保持对劳动法的遵守背景检查、药物筛选和就业历史审查是常见例子

厂商克尽职责

金融机构应研究潜在商家,确保他们与可信稳定企业合作执行充分的供应商尽职调查-这可能包括对供应商金融审查-帮助银行或信用社表面回答重要问题,例如:

商家公司合法管理得当吗

商家获取或维护金融机构数据拷贝
如果有,供应商有什么安全程序来保护并保护数据?
如果卖主停业,银行或信用社如何继续使用服务/软件

最佳实践与银行家资源

寻找更多银行最佳做法确定检查广度资源库免费电子表格、白纸和eBooks并访问银行守法资源中心快速链接监管网站和工具

浏览我们的银行定义页面多术语