银行考试由二人进行联邦存款保险公司州级组织评价金融机构的做法目标是确保银行和信用社以维护客户或成员货币投资的方式运作,通过稳健操作程序管理风险。联邦和州机构经常相互协调并交替考试
类型银行考试
银行考试通常侧重于这三个领域之一:
- 安全稳健性,包括银行保密法涵盖的要素
- 守法性包括公平放贷实践和披露
- 托管账户
银行考试完成后,金融机构接收结果通常通过谅解备忘录传递这些知识,其中列出查明的违规行为和预期纠正行动最坏情况是,无法或不纠正银行考试所暴露的违规行为的银行可由FDIC接管
银行考试审计相同吗
虽然术语有时互换使用,但这两种审查类型不同。考试由FDIC或州级实体外部驱动,审计通常由金融机构自己启动目标是揭穿缺陷并纠正缺陷后再由检验者识别审计师可评价贷款组合和银行实践,识别贷款文档中的异常例,并就银行或信用社程序提出建议
银行考试准备
联邦和州银行检验员仔细观察金融机构组织信息的方式显示混乱文件,即使内容完整,也能产生不良印象准备银行考试时,金融机构工作人员应格外注意识别和纠正异常情况,特别是在缺失文件时:
- 大贷款
- 内贷
- 分类信用
论文文件对电子系统银行考试预科
实施电子文档管理系统可大大缩短银行考试准备时间,方法包括:
- 实时异常跟踪-解决方案像AccuAccount识别异常点、生成报表并自动向员工分发信息以纠正缺失文件反之,文件文档和人工抓痒器需要工时识别并解决异常
- 多用户文件存取-多雇员可同时工作于同一个电子客户或成员文档中,甚至在审核期间也是如此对比之下,传统纸张文件可同时存放在一个办公桌上
- 自动化克尽职责跟踪-自动生成通知信简化向借款人请求缺失信息过程此外,金融机构可以很容易地向银行和信用社检验员显示,他们正诚信地努力获取缺陷信息。纸质文件则需要字母拷贝或日志表记录这些尝试
银行资源
关于金融机构最佳做法的更多信息,请务必检查广度hth电竞体育免费电子表格、白纸和eBooks
浏览我们的银行定义页面多术语
