BSA守法官协调并监督银行保密法监管要求的遵守情况,这些要求侧重于检测和制止洗钱行为。高层职位花费大量时间分析数据并确保成功实施各种政策和程序在较小的金融机构中,这些功能可能属于银行守法官权限范围,但大型金融机构往往建立特定的BSA守法位置。
点名异常
BSA执行官职责中心BSA督察员开发并实施系统主动检测可疑活动,例如:
- 频繁存取和/或大额提取,经常从一个分支转到另一个分支
- 壳牌公司专为洗钱目的建立
- 购买大额收银员支票
- BSA执行官职责
除检测可疑活动模式外,BSA守法官实施并管理金融机构AML程序这可能除其他项目外产生:
- 创建内部政策、程序和控制以标出潜在的洗钱计划
- 更新新的BSA需求
- 视需要培训工作人员
- 独立测试衡量银行或信用社识别洗钱图
- 确保所查明问题得到充分处理
利用技术
现代银行和信用社转而使用电子文档成像软件,例如AccuDoc以各种方式帮助BSA达标例子包括:
- 存储和检索货币交易报表、可疑活动报表和内部/外部审计报告
- 方便访问BSA政策和程序
- 确保在文档级严格安全敏感信息
- 减少丢失(或擅自获取)敏感守规信息的风险
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