银行合规委员会
守法委员会在银行中扮演关键角色团队由金融机构合规主管组成,包括个人银行业务主管以及银行保密法干事和社区再投资法干事组成,负责确保银行遵守所有现行合规条例中心还须跟上发布的任何新规则
合规委员会提供三大功能,详列如下
开工领导执行
金融机构守法委员会努力确保现行规则得到遵守跨度遍及机构多个方面,包括文件编译、核心系统、过程和程序集团还必须随时了解新授权何时颁布,并采取步骤由银行或信用社适当完成遵约委员会成员通常通过FILs对即将出台的法规保持时态金融代理字母和州银行协会信息, 但他们也可以咨询在线资源,例如bankersonline.com并Gonzobanker.com.实施修改可能包括(但不限于)修改表格、创建新披露程序、修改过程和修改软件
遵约委员会通常以一致方式开会-通常按季度-向董事会报告会议记录并留待日后参考。典型会议议程将包括讨论任何新条例和实施计划成员还审查合规考试或合规审核引用并拟订纠正措施
二叉员工培训
合规委员会努力建立与新规则相适应的程序,团队还开发或提供与任务有关的必要员工培训形式可以是白纸或FCCwebar
遇有重大变化时,联邦银行监管者可提供区域面对面培训课,银行和信用社可指定一名代表参加
3级审核
除进行必要的修改并进行相关培训外,遵约委员会的一个或多个成员通常充当审计师和评审员遵约问题的主要联系点。
审咨委还有责任回答考试并与内部审计师合作纠正任何识别守法问题。
