存取文件系金融机构开立、维护并支持存取所所必备文件某些存文件创建、收集或分发前端账户创建过程,而另一些文件则需要持续跟踪和/或行动
类型存储文档
交存文件因客户、账号及金融机构而异,但可分类如下:
账户设置验证文档等封存协议、签名卡、客户识别剖面片和ChexSystems验证报告
客户或成员提供文件可能包括LLC实体文档副本或个人驾驶执照在某些情况下客户/成员也可提供结婚证书、死亡证书和公司决议
披露通知客户和成员存款账户条件、利息、透支费、服务费、不满足资金费以及其他关键信息深入了解披露
授权文档具体说明授权谁签署支票、提取钱款、提取存款等
语句通知银行和信用社持续向存款账户客户/成员提供电子报表和/或纸报表通知通知账号持有者可能需要某些动作通知,例如提供缺失信息
存储文档技术
银行信用社使用各种技术创建、分发和管理存款账户文档几个例子包括:
- 文档准备系统Doc准备系统帮助银行家高效生成文档同时确保遵守某些文档预科系统提供eSign产品,简化客户和成员签名集
- 核心系统 :核心对大多数银行业务至关重要,与存款有关的文档也不例外。核心对声明和通知特别重要
- 文档管理系统电子生态系统文档存储,如AccuAccount,可使员工更容易获取签名卡和来自任何分支的其他存储信息某些文档管理系统还提供异常跟踪通知生成,可提高效率
