类似身份窃取,这类欺诈发生在未经授权个人通过在线银行应用访问时,捕捉账号信息创建并写坏支票
反作用通知向贷款申请人发送文件说明银行拒绝贷款的理由中可能还包含反价,如小数或请求经核准的共购者
使用异常指一组关键异常,未在合理时间段内解决
变换支票欺诈发生时,欺诈者从失窃支票中改取金额和受款人
审计考试准备过程由金融机构经历,以便为即将到来的审计考试做好充分准备。
授权签名者表格是一种文档,允许账号持有者向个人提供各种许可级别,以履行银行账户内某些功能。

签名卡表面向银行或信用社

签名卡表生成时,客户或成员在金融机构开立检查或存取账户签名卡表包含数据字段收集请求账号者信息,具体说明谁可提取账号,并包括授权访问账号者签名

存款账号托管数据

新建存款账户时,金融机构账务管理员将信息输入存款账户创建平台除其他信息外,这通常包括授权个人的:

  • 名称
  • 社保号
  • 驾驶牌号
  • 地址识别
  • 手机号

软件制作签名卡表,内含客户新账号和个人信息签名卡印制、账号持有者签名并存取银行或信用社

签名卡使用案例

签名卡允许计票人比较个人请求撤销签名和文档签名签名卡表还显示提取账号需要授权签名数

举例说,对一对已婚夫妇来说,提取时可能只需要二人签名之一商业帐户可规定两个授权签名

电子签名卡表

多数现代银行和信用社现在都使用核心银行系统或第三方银行账户管理平台制作电子签名卡表的方便度记账器一旦签名并存储在数字系统内后,可访问电子文件,比较客户或成员签名和授权账户持有人签名

第三方解决之类accountTeller视图提供选项添加驾驶牌图像作为额外防欺诈措施

账号管理资源

关于银行业数字账号管理更多信息,请确定检查广度资源库免费电子表格、白纸、视频和eBooks

浏览银行定义页获取更多术语

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远程存取eBook

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